上海分行秉持金融为民、服务实体经济的初心,深入做好科技金融等“五篇大文章”,将分行发展与上海战略发展重点相融,坚持“做科技就是做未来”的理念,积极服务科创企业等创新主体,以金融力量点燃科创引擎,以创新实践做强科技硬支撑,推动科技创新链条与金融资本链条的有机结合,为上海建设国际科创中心提供金融保障,为上海培育发展新质生产力作出
自2014年上海国际科创中心建设以来,上海分行紧紧围绕这一国家战略,找准自身发展定位,专注于服务实体经济、小微企业和科创企业,积累了深厚的科创服务经验。目前,上海分行服务超3500家科创企业,其中专精特新小巨人企业超2000家,并保持逐年增长的良好态势。
此外,分行设立了科创专营团队,设立科创贷专职审批官,设计专属赋能服务方案,致力于提升金融服务科技创新的支持力度和专业能力,不断扩大服务覆盖面,提升科创金融质效。
为全面融入上海科创战略,分行将服务科创企业作为重要任务,推进一系列制度建设,以制度建设确保战略目标达成。
一方面,分行联动市区科创中心,建立多方位交流机制。分行与市区级科创中心、担保基金中心、股权交易中心等平台对接,建立双向沟通联动机制,并在嘉定、长宁、虹口三个地区开展试点。由属地支行联合区科创中心,聚焦市级以上高新技术企业,以市科创站台、园区配合联动、银行共同邀约的形式,打造面向科创企业的“创翼”品牌沙龙活动,作为送政策、送优惠、送的新渠道,让平时忙于主业的高新技术、企业便捷了解信息,助力企业加速发展。
另一方面,分行积极运用自贸试验区和临港新片区政策举措,发挥宁波境外股东资源优势和总行离岸团队效率优势,运用跨境资金池、FT账户等优势产品,为科创企业拓展海内外融资渠道。截至目前,分行已协助3家高新科创企业完成便利化融资,共计1140万美元。
科技企业奋战在创新一线,不仅需要金融活水的灌溉,也需要金融服务插上双翼。宁波银行上海分行发挥自身所长,从企业需求出发,助力科创企业数字化改革,为企业发展增添一臂之力。
针对科创企业主和财务人员出差多、移动办公需求旺盛等情况,宁波银行开发企业银行App,集账户、融资、票据等模块,有效助力企业突破办公空间限制,随时随地办理财务和资金业务,目前服务用户近8000户。
针对科创企业成长期的人力资源紧张、财务人手不足等情况,宁波银行专门开发了智能薪酬系统“薪福宝”,直接对接企业人事、考勤、公积金等系统,大幅提高企业管理效率,目前已服务企业5000余家。
针对大型集团企业,为提高资金管理效率,宁波银行针对性研发了资金系统“鲲鹏司库”和“财资大管家”,可以整合采购、发薪、报销等十大结算场景,帮助集团及分子公司实现资金一站式管理,目前已服务企业近千户。
与此同时,宁波银行上海分行努力为科创企业提供全方位、个性化、一站式的管家服务,围绕企业全生命周期所需,打造全品类的金融管家服务,开发了一系列实用好用的“管宝”类产品。其中,“外汇金管家”集200多项功能于一体,可为企业提供全生命周期的外汇交易、跨境投融资服务;“票据好管家”依托极速贴现、供应链“1+N”商票等核心产品,助力科创产业上下游高效、便捷、低成本融资;“投行智管家”为头部科创企业提供高效化、专业化、合规化、便捷化的一站式全流程发债服务;“易收宝”帮助小额高频收款行业企业实现多渠道收款,让资金到账更快,让客户使用效率更高。
分行近年来深度对接市区各委办局,携手打造大型品牌项目,主办了6场高质量发展大讲堂,联合长三角产促中心等举办第四届文博会“科创中国”主题论坛,携G60联席办公室共同开展宣讲会。通过现场路演和圆桌论坛,带领企业深入行业一线,寻找业务方向和利润突破点,并由专业客户经理一对一提供定制化服务方案,以科创金融助力企业高质量发展。
不仅如此,宁波银行上海分行还积极拓展“政务+金融”的场景应用,与上海市市场监管局合作,依托一网通办“企业码”功能,将开户系统搭建在政务服务平台,助力科创企业新设主体线上开户。经过实践,通过市场监管局小程序中的无纸化开户系统,从申请注册到开立基本户最快仅需1.5周,大幅提高企业开户便利度,目前已服务逾300户。
砥砺驰骋,积厚成势。展望未来,宁波银行上海分行将按照中央金融工作会议精神的部署要求,在上海监管机构指导下,切实围绕上海国际科创中心建设战略布局,找准定位、锚定方向,持续提升科创金融服务能力,为上海金融高质量发展作出更大贡献。
创新是引领发展的第一动力,科技企业是科技创新、产业创新、成果转化的重要主体。科创企业身处不同阶段,融资需求也各不相同。宁波银行上海分行不断完善产品体系,陪伴企业共同成长。
宁波银行在上海设立了专门的科创审批中心,配置专职人员,深入研究科创企业的融资需求及政策风险,结合企业不同成长阶段,给予定制化支持政策。
针对初创期企业,宁波银行对接市各区科委、中小办等平台,通过政府风险补偿基金、专保公司,配套科技、专业人才等产品,帮助经营尚未放量,但技术高、增速好、专业强的企业度过启动阶段。
针对成长期企业,宁波银行围绕设备升级、经营场地扩容、流动性融资等需求,在流贷等传统产品基础上配套成长贷、伙伴贷、固定资产类融资、供应链融资、国际贸易融资等产品,助力高新技术、专精特新企业加速发展。
针对成熟期企业,宁波银行围绕企业资本市场融资需求,提供并购、高管贷、债券承销和投资等产品,助力企业争做龙头。
当前,上海正加快打造现代化产业体系。宁波银行上海分行聚焦“信息技术、生物医药、高端装备、新材料、新能源、节能环保”六大新兴产业,积极探索科技金融服务新举措,全面赋能行业经营管理质效提升。
在日常运营中,上海分行敏锐捕捉到行业在研发、临床及产品商业化等日常运营方面有大量资金需求,根据企业所属的不同赛道及发展阶段,针对性打造多款金融产品,解决企业融资痛点。如针对已进入临床阶段、有经营流水的企业,开发结算贷、临床贷等产品,帮助企业在债权融资上找到突破口。
在常规基础上,分行还对标专业FA机构,为企业提供全流程股权融资服务。目前,分行已经建立超900家合作渠道库,涵盖政府基金、产业投资人、金融直投、知名创投等不同类型的主流投资机构,快速解决科创企业股权资金需求。
不仅如此,分行还通过银政共建,打通政策传导“最后一里路”;扎根产业园区,站好招商落户“最忙一班岗”;联通商协校企,织就资源配置“最密一张网”,推进生态化协作,促进资源服务交融,受到企业好评。